警銀聯(lián)動(dòng) 16萬(wàn)元保住了！
工行贛州分行創(chuàng)新反詐工作長(zhǎng)效機(jī)制 履行金融安民責(zé)任
來(lái)源： | 日期： 2023年11月14日 | 制作： 萬(wàn)小玲 | 新聞熱線： 0791-86847195
“太謝謝你們了! 多虧你們幫助, 不然我就被騙了。”11月7日，在中國(guó)工商銀行贛州上猶支行和上猶縣反詐中心及時(shí)勸阻和共同協(xié)作下，成功制止一起資金詐騙案件，涉及資金16萬(wàn)元，成功守住客戶(hù)“錢(qián)袋子”，贏得了客戶(hù)及其家屬的高度贊揚(yáng)。
警銀聯(lián)動(dòng)為群眾止損16萬(wàn)元
當(dāng)日下午2時(shí)40分，中國(guó)工商銀行贛州上猶支行分管副行長(zhǎng)在例行網(wǎng)點(diǎn)巡檢時(shí)發(fā)現(xiàn)，一位中年女子正替68歲的李阿姨填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬單，二者之間言談不似親人，且收款人為異地某信息公司。該行副行長(zhǎng)認(rèn)為形跡較可疑，便示意工作人員隨時(shí)報(bào)備反詐中心。
此時(shí)，大堂經(jīng)理也向該行副行長(zhǎng)反映，剛才李阿姨要求調(diào)高網(wǎng)銀額度，但無(wú)法表述網(wǎng)銀使用需求，且年齡較大，她便婉拒調(diào)額，并提示風(fēng)險(xiǎn)。李阿姨又在中年女子慫恿下前往自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)其轉(zhuǎn)入賬號(hào)為異地某信息公司，認(rèn)為可能涉詐，以自助機(jī)不支持為由，要求其填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬單到柜面辦理，以此拖延時(shí)間。
該行副行長(zhǎng)高度警覺(jué)，一方面安排工作人員立即聯(lián)系上猶縣反詐中心，另一方面和李阿姨攀談?wù)莆諏?shí)際情況。經(jīng)過(guò)多輪問(wèn)詢(xún)，李阿姨說(shuō)辭出現(xiàn)前后矛盾，且其間電話不斷。而中年女性一會(huì)自稱(chēng)是李阿姨家人，一會(huì)又說(shuō)是鄰居，閃爍其詞。
隨后，上猶縣反詐中心2名民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，了解事情經(jīng)過(guò)后，與工行人員共同勸阻客戶(hù)，并聯(lián)系李阿姨家人。最終，李阿姨兒子趕來(lái)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)半個(gè)多小時(shí)的溝通，李阿姨終于醒悟，并道出事情原委。
原來(lái)，這名中年女子系某保險(xiǎn)公司推銷(xiāo)人員，李阿姨在其手上購(gòu)買(mǎi)過(guò)較多保險(xiǎn)。前段時(shí)間，該女子帶李阿姨到贛州參觀某公司，并以高息為餌，吸引李阿姨投資。但李阿姨錢(qián)均購(gòu)買(mǎi)了保險(xiǎn)，沒(méi)有多余資金。女子則協(xié)助李阿姨在保險(xiǎn)公司App通過(guò)保單借款貸出16萬(wàn)元，資金進(jìn)入工行社保卡，擬再打算通過(guò)工行App轉(zhuǎn)出。但因工行App轉(zhuǎn)出金額受限，故前來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理調(diào)額轉(zhuǎn)賬。
現(xiàn)場(chǎng)，民警對(duì)中年女子進(jìn)行了問(wèn)話，女子表示自己也轉(zhuǎn)賬了，現(xiàn)在才意識(shí)到上當(dāng)了，立即前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
全省首建“警銀反詐工作站”
這起案例只是中國(guó)工商銀行贛州分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工行贛州分行”）筑牢“金融反詐防線”的一個(gè)縮影。近年來(lái)，在中國(guó)人民銀行贛州市中心支行的協(xié)調(diào)指導(dǎo)下，工行贛州分行聯(lián)合贛州市公安局在章江支行成立了全省首家“警銀反詐工作站”，并在轄內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)推廣，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋。由銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常管理，公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)及接處警，主要職責(zé)是警示提醒、反詐宣傳、信息共享、合作辦案。
日常工作中，工行贛州分行各網(wǎng)點(diǎn)強(qiáng)化客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查，嚴(yán)格核實(shí)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)真實(shí)性，對(duì)存在出租、出借、售賣(mài)銀行賬戶(hù)或涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的，及時(shí)與公安民警聯(lián)動(dòng)，并向所在地人民銀行報(bào)告，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)和公安專(zhuān)業(yè)能力的雙方職能、各自?xún)?yōu)勢(shì)，促進(jìn)警銀反詐工作共建共管共治，有力提升了反詐工作質(zhì)效。截至目前，工行贛州分行協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲260名涉詐不法分子，為客戶(hù)避免和挽回?fù)p失超過(guò)千萬(wàn)元，反詐工作取得了新成效。
“在全省首建‘警銀反詐工作站’是工行贛州分行堅(jiān)守人民情懷，踐行國(guó)有大行的政治責(zé)任、社會(huì)責(zé)任和使命擔(dān)當(dāng)?shù)囊粋€(gè)具體體現(xiàn)，通過(guò)創(chuàng)新完善反詐工作長(zhǎng)效機(jī)制，履行金融安民責(zé)任，推動(dòng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得更大成效，為切實(shí)增強(qiáng)人民群眾的金融安全感、幸福感和實(shí)現(xiàn)‘全民反詐，贛州無(wú)詐’的美好愿景貢獻(xiàn)工行力量。”工行贛州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。 （張海燕）